Современный финансовый рынок обладает обширным перечнем инструментов и механизмов для того, чтобы предоставить деньги тем, кто в них нуждается для развития бизнеса, с одной стороны, и инвестиционные продукты тем, кто заинтересован в преумножении своих средств путем инвестирования, с другой. Давайте сведем в табл. 4 все возможные способы вложения средств, которые нам сегодня дает фондовый рынок.
Проиллюстрируем возможности высоких заработков подобного уровня конкретными примерами.
В 2005 г. высокую доходность снова продемонстрировали компании энергетического сектора, что было связано с ростом нефтяных цен. Наиболее резкий рост показали бумаги, связанные с разведкой новых месторождений и альтернативных методов получения энергии. Так, например, инвесторы, купившие в конце 2002 г. акции компании NGAS Resources Inc., к середине ноября 2005 г. стали обладателями фондовых ценностей, более чем в 20 раз превышающих стоимость их приобретения (рис. 13).
Инструмент |
Гарантированная доходность на 2005 г., % годовых |
Возможная, но не гарантированная доходность на 2005 г., % годовых |
Государственные облигации |
4-6 |
Рынок дает возможность зарабатывать дополнительно на операциях купли-продажи. Операция целесообразна при крупных объемах, результат может быть как положительным, так и отрицательным |
Муниципальные облигации (СПб) |
6-8 |
|
Облигации крупных корпораций |
4-7 |
|
Облигации «второго эшелона» |
10-16 |
|
Векселя надежных банков |
8-10 |
|
Банковские депозиты. на год |
8-10 |
|
Акции компаний с большой капитализацией |
|
Дивиденды + доход за счет роста курса может достигать десятков процентов годовых |
Акции растущих компаний |
|
Дивиденды + доход за счет роста курса может достигать сотен процентов годовых |
Фонды акций |
|
Доход за счет роста курсовой стоимости паев. На рынке существуют фонды, дающие стабильно по 10-20% годовых в течение последних 10-20 лет |
В таблицах ниже представлены также данные по наиболее доходным направлениям для паевых фондов, за последние пять лет. Высокие результаты показывают фонды, оперирующие акциями в сфере энергоресурсов (табл. 5), и Specialty-Precious Metals — Фонды драгоценных металлов. Имеются в виду взаимные фонды, инвестирующие в драгоценные металлы и бумаги добывающих компаний (табл. 6).
Рис. 13 . Динамика котировок акций компании NGAS Resources Inc. Источник: NASDAQ
Таблица 5. Наиболее успешные фонды за последние 5 лет в отрасли природных ресурсов Specialty-Natural Res (из 62 фондов отрасли)
Название фонда |
Биржевой символ |
Среднегодовой доход, % |
BlackRock Global Resources Instl |
SGLSX |
34,29 |
BlackRock Global Resources Inv A |
SSGRX |
33,76 |
BlackRock Global Resources Inv С |
SSGDX |
32,91 |
BlackRock Global Resources Inv В |
SSGPX |
32,87 |
U.S. Global Investors Global Res |
PSPFX |
31,04 |
RS Global Natural Resources |
RSNRX |
26,99 |
Jennison Natural Resources Z |
PNRZX |
25,32 |
Jennison Natural Resources A |
PGNAX |
25,00 |
Ivy Global Natural Resources Adv |
IGNVX |
24,36 |
Ivy Global Natural Resources A |
IGNAX |
24,29 |
Анализ цифр ясно дает понять, что единственным способом побороть инфляцию и хорошо заработать являются правильно выбранные акции. Причем зарабатываем мы в незначительной части на дивидендах и в большей части — за счет роста курсовой стоимости грамотно выбранных бумаг
Таблица 6. Наиболее успешные фонды драгоценных металлов (Specialty-Precious Metals) за последние 5 лет в отрасли (из 34 фондов отрасли)
Название фонда |
Биржевой символ |
Среднегодовой доход, % |
Evergreen Precious Metals 1 |
EKWYX |
34,46 |
Evergreen Precious Metals A |
EKWAX |
34,12 |
First Eagle Gold A |
SGGDX |
33,98 |
USAA Precious Metals and Minerals |
USAGX |
33,97 |
U.S. Global Investors WrldPrecMineral |
UNWPX |
33,79 |
Evergreen Precious Metals С |
EKWCX |
33,14 |
Evergreen Precious Metals В |
EKWBX |
33,14 |
Gabelli Gold AAA |
GOLDX |
31,65 |
Vanguard Precious Metals and Mining |
VGPMX |
31,63 |
Tocqueville Gold |
TGLDX |
31,49 |